전문투자자 안내

마지막 업데이트: 2022년 4월 19일 | 0개 댓글
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전환 신청 meritz SMART APP 실행
[당사/타사지정] MY/업무 > 전문투자자/CFD > 전환(분류)신청

전문투자자 안내

투자경험요건 을 필수 충족하고, 소득/전문가/자산 요건 中 1가지 이상 충족 필수

※ 미성년자의 경우 전문투자자신청 제한

필수 투자경험

금융투자상품 잔고 최근5년 중 1년 이상
월말 평균잔고 5천만원 이상 (금융위원회가 정하여 고시하는 금융투자상품에 한함)

본인 1억원 이상 or 부부합산 1.5억원 이상
(직전 연도 소득액)

본인소득은 공동인증서만으로 mPOP에서 즉시 조회 가능

공인회계사, 감정평가사, 변호사, 변리사, 세무사, 투자자산운용사,
금융투자분석사, (국내/국제)재무위험관리사
해당분야 1년 이상 종사

부부합산 거주 부동산 관련 금액을 제외한 순자산가액 5억 이상

  1. ※ 금융위원회가 정하여 고시하는 금융투자상품이란? (금융투자업규정1-7조의2의2항)
  2. 1. 자본시장법 제4조제3항에 따른 사채권(A등급 이하) 및 기업어음증권(A2등급 이하)
  3. 2. 자본시장법 제4조제4항에 따른 지분증권 (국내 외 주식, 코넥스 주식)
  4. 3. 자본시장법 제4조제7항에 따른 파생결합증권 (원금비보장형/부분보장형 ELS 및 DLS)
  5. 4. 자본시장법 제9조제21항에 따른 집합투자증권 (주식형, 채권형, 혼합형, 파생상품펀드, 사모펀드)
    (단, 법 제9조제19항에 따른 사모집합투자기구의 집합투자증권 및 제229조제1호의 증권집합투자기구의 집합투자증권에 限)
  1. ※ 인정 불가 상품 : 예수금(원화/외화), CMA(RP/MMF), 비상장 주식, 리츠, 특정금전신탁, 신탁형ISA, 퇴직연금, 연금저축, RP, IRP, 부동산 펀드 등
  • 개인전문투자자는 투자 경험과 전문성, 소득, 자산 규모 등을 감안해 전환되며 본인 책임이 강화됩니다.
  • 투자권유과정에서의 투자자 보호규제는 일반투자자에게만 적용이 되어, 개인전문투자자는 상대적으로 불리한 위치(적합성원칙, 적정성원칙, 설명의무 배제 등)에
    있으니 개인전문투자자로의 전환에 신중을 기하시기 바랍니다.
  • 투자자는 금융투자상품에 대하여 증권사로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 투자 전 상품설명서 및 약관을 반드시 읽어보시기 바랍니다.
  • 금융(투자)상품은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다.
  • 금융투자상품은 투자원금의 손실이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.

전문투자자는 어떻게 신청하나요?

하단에 내용 참조

신청 및 심사

  • 일반투자자 -> 전문투자자로 등록신청
  • 복잡한 서류 전문투자자 안내 No (준비물 : 신분증, 공동인증서)
  • 전산으로 자격 충족 여부 바로 체크
  • 신청 즉시 심사결과 확인 가능

위치

안내/계좌개설 > 신청/변경 > 전문투자자 > 심사/등록/조회

하단에 내용 참조

mPOP 메뉴 위치 설명

STEP 01. 개인(신용)정보수집 이용 동의

전문투자자 개인(신용)정보 수집∙이용에 동의해 주세요.

하단에 내용 참조

STEP01

  • 심사/등록/조회
  • 전문투자자 개인정보 수집·이용 동의

STEP 02. 신분증 촬영

본인확인을 위해 주민등록증 또는 운전면허증 촬영을 합니다.

하단에 내용 참조

STEP02

  • 전문투자자심사신청 신분증 촬영
  • 본인 전문투자자 안내 확인을 위해 신분증을 촬영합니다. 주민등록증 또는 운전면허증을 준비해주세요.

STEP 03. 자격요건 전산 체크

금융투자상품 투자경험 요건 및 소득요건을 충족하는지 확인합니다.
소득은 공인인증서 본인 확인으로 홈택스에서 바로 조회됩니다.

하단에 내용 참조

STEP03

  • 개인전문투자자 심사신청
  • 아래 투자 경험 요건을 모두 충족한지 확인해주세요.
  • 투자경험요건, 소득 요건 조회

STEP 04. 전문투자자 심사 신청

콜센터를 통한 별도 안내 절차가 있음을 확인하고 심사신청을 합니다.

하단에 내용 참조

STEP04

  • 심사/등록/조회
  • Family Center(1588-2323)에서 평일 7:30 ~ 18:00 사이에 전화드리겠습니다.
  • 심사신청 전문투자자 안내 버튼

STEP 05. 콜센터(1588-2323)를 통한 유의사항 안내

직원이 전문투자자 전환 시 유의사항을 안내드립니다.
(일정기간 고객님과 통화 불가시 심사 신청 자동 취소됩니다.)

하단에 내용 참조

STEP05

  • 1588-2323

STEP 06. 전문투자자 심사 완료 & 결과 수신

즉시 심사가 이루어지고,
완료되면 고객님께 LMS/알림톡으로 결과를 알려드립니다.

하단에 내용 참조

STEP06

  • 카카오톡 알림톡 메세지 - 삼성증권 고객님, 신청하신 전문투자자 심사가 완료되었습니다.

STEP 07. [mPOP 재접속] 전문투자자 등록 신청

공동인증서로 재접속 후 전문투자자 등록신청 일반투자자 → 전문투자자로 전환합니다.
(전문투자자 전환 시 유의사항 재확인 합니다.)

전문투자자 안내

전문투자자로 지정 받으려는 법인(법인 소속 임직원 신청가능하며 이 경우 위임장 첨부 불필요) 이 직접 신청

금융투자회사 등을 통한 대리신청도 가능 (외국법인(단체)는 직접신청은 불가능하며 "국내에 주소를 갖는 자"를 통한 대리신청만 가능)

※ 단, 금융투자회사 등을 통한 대리 신청 시,
- 위임장(위임인의 인감도장 날인), 위임인 인감증명서(발급일이 최근 3개월 이내) 각각 1부를
추가로 제출 하여야함

2신청절차

(STEP 1) 필요 서류는 가급적 스캔 파일(PDF) 형태로 준비를 권장

스캔 파일(PDF) 첨부로 자료증빙은 완료(원본을 협회로 우송할 필요는 없음)

(STEP 2) 핸드폰 본인 인증 절차를 거침(공인인증서 인증은 필요 없음)

- 본인 명의 핸드폰이 아닐 경우 본인 인증 불가능(이럴 경우 금융투자회사를 통한 대리신청은 가능)
- 법인 소속 직원의 본인 명의 핸드폰으로 인증절차를 진행
- 금융투자회사 등을 통한 대리신청의 경우 업무를 대리한 회사 직원 본인 명의 핸드폰으로 인증절차를 진행
(확인증 발급도 대리 신청자인 금융투자회사 직원을 통해서 가능)

(STEP 3) 전문투자자 적격여부 심사는 일반적으로 2~3일 소요. 다만, 추가 서류보완이 필요한 경우 심사기간은 연장될 수 있음

3결과확인 후 절차

금융투자협회(http://www.kofia.or.kr) 홈페이지 접속 → 상단 “투자자지원센터 - 전문투자자 신청“ 클릭
→ ”전문투자자 지정신청/확인“ 클릭 → ”신청현황 및 확인증 발급“ 클릭 → ”본인인증“ 클릭 → ”본인인증“ 후 확인버튼 클릭
→ 결과확인
(금융투자회사 등이 대리한 경우에는 대리한 회사 직원 본인 명의 핸드폰으로 인증절차 진행후 확인증 발급 가능)

전문투자자 신청결과가 ‘지정완료’일 경우 : 확인증 수령

- 수령방법 : 온라인 출력 - 전문투자자의 확인증을 출력하여 보관하시기 바랍니다.
※ 분실시 재발급절차가 까다로우니 파일형태로 저장하여 사용 권고 - 전문투자자의 전문투자자 안내 대우를 받는 방법 : 금융투자회사에 전문투자자 확인증을 제시하고 전문투자자로 분류해 줄 것을 요청

전문투자자 신청결과가 ‘서류보완’일 경우 : 서류 재제출

지정신청대상

자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제10조제3항제16호(이에 준하는 외국인을 포함한다)에 해당하는 자

  • 신청일 직전 영업일 기준 금융투자상품 잔고가 100억원* 이상인 법인
  • * 「주식회사의 외부감사에 관한 법률」에 따라 외부감사를 받는 전문투자자 안내 주식회사는 50억원

지정효력 및 지정말소

지정된 날부터 2년간 유효하며, 전문투자자 지정의 효력기간이 만료된 경우 전문투자자 지정이 말소되므로 전문투자자 재지정 신청이 필요합니다.(전문투자자 재신청은 유효기간 만료 한 달전부터 가능하며, 준비서류와 신청절차는 신규 지정신청 과정과 동일 합니다.)

구비서류현황

제출서류를 구비하여 서류별 업로드
- 금융투자협회(http://www.kofia.or.kr) 홈페이지 접속 → 상단 “투자자지원센터 - 전문투자자 신청“ 클릭
→ ”전문투자자 지정신청/확인“ 클릭 → ”신청유형 선택“ → ”개인정보 수집 및 이용 안내“ → ”전문투자자 지정신청“에서 서류별 업로드

서류미비시 전문투자자 지정신청절차가 진행되지 않으므로 구비서류 완비 후 신청하여 주시기 바랍니다.

협회에서 제출서류 심사 시 필요에 따라 서류 보완을 요청할 수 있습니다.

양식 다운로드

양식명 : 위임장 [다운로드] / 파생상품 투자목적 확인서 [다운로드]

법인 전문투자자 신청시

1등기사항전부증명서(발급일이 최근 3개월 이내) 1부

외국법인 또는 외국단체의 경우 금융감독원으로부터 발급받은 외국인투자등록증 사본 또는 해외에서 발급받은 등기사항전부증명서에 준하는 서류 제출

2금융투자상품* 잔고증명서(100억원** 이상) 1부(여러 개의 잔고증명서를 제출할 경우 각 증명서마다 기준일 을 통일시켜야 하고 금융투자회사 명패와 직인이 찍혀 있어야 함.)

제출일 직전 영업일 기준 금융투자상품 잔고가 100억원** 이상이어야함
* 증권 및 파생상품(자본시장법 제3조~제5조 참고)으로서 투자성(위험)을 가진 주식, 채권, 수익증권, ELS(DLS), 장내장외파생상품 등이 해당됨. 단, 투자성이 없는 예·적금, 예수금 등은 해당되지 않음
** 「주식회사의 외부감사에 관한 법률」에 따라 외부감사를 받는 주식회사는 50억원

바로가기메뉴

개인전문투자자 한눈에 알아보기 전문투자자는? 금융투자상품에 대한 높은 이해도 및 투자에 따른 충분한 위험감수능력이 있는 투자자로, 다양한 시장/상품에 간편하게 투자할 수 있습니다.

금융투자상품 투자경험 요건 및 소득요건을 충족하는지 확인합니다. 소득은 공인인증서 본인 확인으로 홈택스에서 바로 조회됩니다.

mpop 메뉴 위치 설명 : 개인전문투자자 심사신청 - 금융투자상품 투자경험요건, 소득 요건 충족한지 여부 확인

콜센터를 전문투자자 안내 통한 별도 안내 절차가 있음을 확인하고 심사신청을 합니다.

mpop 메뉴 위치 설명 : 전문투자자 심사 신청 - Family Center(1588-2323)에서 평일 7:30 ~ 18:00 사이에 전화드리겠습니다.

직원이 전문투자자 전환 시 유의사항을 안내드립니다. (일정기간 고객님과 통화 불가시 심사 신청 자동 취소됩니다.)

즉시 심사가 이루어지고, 완료되면 고객님께 LMS/알림톡으로 결과를 알려드립니다.

mpop 메뉴 위치 설명 : 전문투자자심사신청 신분증 촬영 - 본인확인을 위해 주민등록증 또는 운전면허증 촬영을 합니다.

공인인증서로 재접속 후 전문투자자 등록신청 일반투자자 → 전문투자자로 전환합니다.
(전문투자자 전환 시 유의사항 재확인 합니다.)

전문투자자 안내

[필수] 투자요건 : 금융투자상품 잔고 최근 5년 중 1년 이상, 월말 평균잔고 5천만 원 이상(금융위원회가 정하여 고시하는 금융투자상품에 한함)
소득: 본인 1억 원 이상 or 부부합산 1.5억 원 이상(직전 연도 소득액)
전문가: 1) 공인회계사, 감정평가사, 변호사, 변리사, 세무사, 투자자산운용사, 금융투자분석사, (국제)재무위험관리사 2) 투자자산운용사, 금융투자분석사, 1년 이상 등록 이력 + 해당 분야 1년 이상 종사
자산: 부부합산 순자산가액 5억 이상(거주 부동산 관련 금액 제외)

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모바일 meritz SMART APP 신청 (소득요건 한정) MY/업무 > 전문투자자/CFD > 지정심사신청

① 신분증(주민등록증 혹은 운전면허증)

② 홈택스 전년도 소득금액증명원 발급번호(프린트 출력용)

③ 타사투자경험 합산 요청 시 추가 서류(개인전문투자자 신청용 투자경험 전문투자자 안내 잔고증명서, 1년 미충족인 경우는 계좌확인서
필요)

ㆍ증빙서류는 발급일이 최근 3개월 이내만 가능
ㆍ자산 증빙서류는 신청일 전영업일 발급
ㆍ외국인은 대리신청만 가능(지정 심사회사가 신청을 대리할 수 없음)
ㆍ외국인이 외국 발급서류를 제출하려는 경우 공증 필수

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전환 신청 meritz SMART APP 실행
[당사/타사지정] MY/업무 > 전문투자자/CFD > 전환(분류)신청

영업점 방문
[당사지정] 준비물: 신분증
[타사지정] 준비물: 신분증, 개인전문투자자 지정확인증(발급 3개월 내)


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