거래 중지 계좌

마지막 업데이트: 2022년 7월 21일 | 0개 댓글
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거래 중지 거래 중지 계좌 계좌

금융거래목적확인서와 거래목적증빙서류를 제출하는 등 유동성계좌 신규 절차가 강화되고 있습니다.

그 결과 신규 계좌에 의한 대포통장 발생이 줄어들었습니다.

하지만 기존에 개설된 계좌가 대포통장으로 이용되는 사례들이 증가하고 있어 금융당국은 거래 중지 계좌 입출금이 자유로운 예금 계좌 중 무거래 계좌를 거래중지계좌로 분류하여 관리하고 있습니다.

그렇다면 거래중지계좌로 분류되는 기준은 무엇일까요?

모든 금융 고객들의 입출금이 자유로운 예금을 대상으로

  • 예금 잔액이 1만원 미만이고 6개월이상 입출금거래가 없는 계좌.
  • 예금 잔액이 1만원 이상 5만원 미만이고 2년 이상 입출금 거래가 없는 계좌.
  • 예금 잔액이 5만원 이상 10만원 미만이고 3년 이상 입출금 거래가 없는 계좌

이렇게 3가지의 경우가 있습니다.

거래중지계좌로 분류가 되면 일단 모든 거래가 불가합니다.

입출금, 자동이체 처리, 인터넷 뱅킹, 폰뱅킹, 스마트뱅킹 사용이 불가능 합니다.

무매체 거래와 통장거래, 통장 재발급 역시 불가능 합니다.

거래중지계좌를 해제하기 위해서는 은행을 방문해야 하는데요, 이때 역시 금융거래목적확인서를 작성하고 금융거래목적 증빙서류가 필요합니다.

모든 분들이 저처럼 다양한 금융사들에서 계좌를 개설하고 정작 주로 사용하는 곳은 2-3곳 밖에 되지 않으실 텐데요.

어떻게 모든 은행사들의 계좌를 자주 이용하겠습니까? 무슨 은행에 어떤 계좌가 있는 지도 모르는 데요.

실제로 저는 농협 계좌가 인터넷뱅킹 장기미사용자로 등록이 되어서 영업점을 방문했던 경험이 있습니다.

농협 인터넷뱅킹 장기 미사용자, 영업점가서 사용등록한 후기

본가가 지방이신 분들은 농협을 많이 쓰시죠? 저도 마찬가지입니다. 제 인생 첫 계좌가 농협이었던 걸로 기억해요. 그리고 20살이 되어서 서울로 올라 온 이후부터 농협을 잘 거래 중지 계좌 사용안했는데요. 이번에 인터넷 뱅킹..

사실 직장인들은 은행방문시 점심시간을 쪼개서 다녀오거나 그것도 안되면 반차를 써야하잖아요?

아까운 내 거래 중지 계좌 반차. 날리지 마시고 모든 계좌들을 하나하나 관리하기 귀찮은데 혹시라고 거래중지계좌가 될까봐 걱정이시라면 그냥 계좌에 10만원 이상만 넣어두시면 됩니다.

금융권 최초 ‘거래중지계좌’ 해지 절차 간소화

비주얼이미지

KB국민은행(은행장 윤종규/www.kbstar.com)은 12일, 대포통장 근절을 위해 거래 중지했던 장기미사용 계좌에 대해 고객이 유선으로 통장을 해지할 수 있도록 절차를 간소화한다고 밝혔다.

‘거래중지계좌’제도에 의해 거래가 중지된 계좌를 해지하려면 영업점 방문이나 인터넷뱅킹을 통해서만 가능했지만, 금번 제도 시행으로 영업점 방문이 어려운 고객도 유선으로 간편하게 통장을 해지할 수 있으며, 전용번호(☎ 1800-9994)를 통해 신청(9시~16시)이 가능하다.거래 중지 계좌

‘거래중지계좌’제도는 대포통장 사용을 사전적으로 차단하고 고객의 금융사기 피해를 예방하기 위해 장기미사용 계좌의 거래를 정지하는 제도이다. 최근에는 신규통장 보다 장기미사용 예금통장이 불법 매매 등을 통해 대포통장으로 활용되는 사례가 증가하고 있어, KB국민은행은 지난 6월 30일 일정 요건에 해당하는 계좌에 대해‘거래중지계좌’로 일괄 편입했다.

‘거래중지계좌’편입 대상은 ▲예금 잔액이 1만원 미만이면서 1년 이상 입출금 거래가 없는 계좌 ▲ 잔액이 1만원 이상, 5만원 미만이면서 2년 이상 입출금 거래가 없는 계좌 ▲ 잔액이 5만원 이상, 10만원 미만이면서 3년 이상 입출금 거래가 없는 계좌이다.

KB국민은행 관계자는“금번‘거래중지계좌’해지절차 간소화로 장기미사용 계좌가 정리되면 사기범들의 범행도구(통장) 확보가 거래 중지 계좌 어려워져 대포통장을 이용한 금융사기 거래 중지 계좌 피해 예방에 큰 효과가 있을 것이다”고 말했다.


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